Análise do perfil de investidor de clientes de uma agência de banco em Florianópolis

Abstract

O investidor brasileiro pode escolher entre diversos produtos de captação nas instituições financeiras. A identificação do perfil do investidor de uma agência bancária pode facilitar a apresentação de produtos de captação adequados a esses clientes. Assim sendo, o presente trabalho busca desenvolver um estudo de caso, com o objetivo de identificar a carteira de investimentos de um grupo de clientes. Portanto, além de revisão bibliográfica, foram compilados os dados da carteira de investimentos de sessenta clientes de uma agência bancária de Florianópolis. Esses dados foram comparados às informações apresentadas pela Anbima em relação ao investidor brasileiro. Foi possível identificar que o investidor da agência bancária analisada é ainda mais conservador do que o investidor brasileiro padrão. Por isso, as instituições financeiras locais devem apresentar alternativas de investimentos com o foco maior em produtos de captação conservadores.