Análise da viabilidade para diversificação da carteira de investimentos de uma Entidade Fechada de Previdência Complementar como Diferencial Estratégico

Abstract

O presente trabalho tem corno objetivo analisar a viabilidade para a implantação de perfis de investimento, modelo Multiportifólio, em uma Entidade Fechada de Previdência Complementar, e, caso viável, apresentar a forma para sua estruturação e implantação, de modo a se tornar um diferencial estratégico à Entidade. È justificável pela implantação ter sido aprovada no planejamento estratégico de 2008 e provocar uma mudança estrutural à Entidade, além desta prática ainda não ser utilizada por nenhum plano Instituído no Brasil. Realizada no primeiro semestre de 2008, esta pesquisa qualitativa utilizou o método de estudo de multi-casos, com caráter exploratório e descritivo e houve a utilização de pesquisas bibliográficas, documentais, estatísticas e entrevistas não estruturadas como fonte de dados primários e secundários. A fundamentação teórica possibilitou uma análise mais concreta da visão estratégica da Entidade e suas interações com o ambiente em que está inserida, além de amparar a tomada de decisão de quais parceiros escolher para gestão e custódia e controladoria dos recursos. Os participantes terão a opção de três carteiras de investimentos, com percentuais diferenciados alocados em renda variável (0%, 15% e 30%), para destinar seu fundo de reserva. Portanto, será disponibilizado meio de investimento previdenciário mais estruturado, para competir com superioridade frente aos seus concorrentes diretos. A carteira Id existente não sofrerá alterações na politica de investimentos e as duas novas irão comprar cotas de fundos abertos da as set gestora. Quanto aos parceiros, a gestão dos recursos será dividida entre duas as sets: a carteira já existente permanecerá inalterada e as duas novas carteiras serão geridas por uma empresa de renome mundial. A custódia e controladoria dos recursos será realizada por uma nova entidade, em virtude desta apresentar um suporte ao cliente de maior qualidade. Na implementação, além de analise detalhada do processo operacional, o enfoque é o repasse de informação financeira para funcionários e cooperados, com o objetivo de auxiliar a decisão de qual carteira escolher. Com tais ações busca-se oferecer um plano de previdência com qualidade no atendimento, taxas inferiores e rentabilidade compatível.